Politique anti-blanchiment d'argent

ABRÉVIATIONS

KYC - Know Your Customer est une procédure de contrôle qui s'applique aux clients existants et nouveaux pour identifier et éviter les risques. Connaître le chèque de votre client joue un rôle clé dans l'élimination des risques associés au blanchiment d'argent, au financement du terrorisme, à la corruption, à la fraude, aux pots-de-vin et à d'autres activités financières illégales.

Questionnaires KYC – Questionnaires destinés aux sociétés contreparties dans le cadre de la procédure de contrôle KYC.

AML - Anti-Money Laundering fait référence à toutes les politiques et textes législatifs qui obligent l'entreprise à surveiller ses clients pour prévenir le blanchiment d'argent. L'objectif de l'AML est de dissuader les criminels d'injecter leurs fonds illicites dans le système financier de l'entreprise.

Agent AML / MLRO - Money Laundering Reporting Officer - agent nommé - assure la surveillance des systèmes AML, agit comme point focal pour les enquêtes connexes et prend des décisions stratégiques sur les activités liées au blanchiment d'argent et à la criminalité financière ;

CDD - customer due diligence - cela signifie établir et vérifier l'identité des clients de l'entreprise afin de comprendre avec qui ils font affaire et le risque que présentent leurs transactions ;

AML COS - Le système automatisé d'intégration des clients et les solutions de surveillance des transactions AML permettent à l'entreprise de collecter et de rassembler des données et des documents d'identification relatifs à un client, de surveiller les transactions des clients quotidiennement ou en temps réel pour détecter les risques. En combinant ces informations avec l'analyse des informations historiques et du profil de compte des clients, le logiciel peut fournir à l'entreprise une analyse « globale » du profil d'un client, des niveaux de risque et des activités futures prévues, et peut également générer des rapports et créer des alertes en cas de suspicion. activité. Les transactions surveillées peuvent également inclure des fonctionnalités de contrôle des sanctions, de contrôle des listes noires et de profilage des clients.

CFT – contre-financement du terrorisme – il s’agit d’une multitude de lois et de réglementations édictées pour réprimer le financement de l’activité terroriste. En vertu de ces politiques, la Société est tenue de remplir de nombreuses exigences strictes concernant la surveillance des transactions et du comportement des clients, la conduite d'une diligence raisonnable appropriée et la tenue de registres appropriés.

SAR - rapport d'activité suspecte est un document envoyé par une entreprise à l'autorité compétente conformément aux réglementations de conformité.

GAFI - Groupe d'action financière est une organisation financière mondiale qui établit des normes liées aux procédures de LBC/FT.

AMLD - Directives anti-blanchiment d'argent

INTRODUCTION

En tant qu'entreprise, nous nous engageons à exercer nos activités conformément aux normes éthiques les plus élevées. Cela inclut le respect de toutes les lois et réglementations applicables visant à lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Cette politique AML a été élaborée par la Société pour réduire le risque de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme associé à son activité et à la vente de ses produits.

La politique de l'entreprise est de se conformer à toutes les lois AML applicables dans nos opérations dans le monde entier. À cette fin, la Société ne fera affaire qu'avec des clients impliqués dans des activités commerciales légitimes et dont les fonds proviennent de sources légitimes.

Lutte contre le blanchiment d'argent et conformité

La politique suivante est dérivée des principes généraux, des lois, des règlements et des directives pour lutter contre le blanchiment d'argent, sur la base des directives actuelles en vigueur du Parlement européen et du Conseil de l'Union européenne sur la prévention de l'utilisation du système financier à des fins monétaires. blanchiment ou financement du terrorisme.

La Société prend des mesures de sécurité et a adopté des politiques, des pratiques et des procédures qui promeuvent des normes éthiques et professionnelles élevées et empêchent que la Société soit utilisée, intentionnellement ou non, par des éléments criminels. La Société a mis en place des programmes Know Your Customer (KYC) comme élément essentiel des procédures de service, de gestion des risques et de contrôle.

La Société est tenue non seulement d'établir l'identité de ses clients, mais également de surveiller l'activité des comptes afin de déterminer les transactions qui ne sont pas conformes aux transactions normales ou attendues pour ce client ou ce type de compte. Le KYC constitue un élément essentiel des procédures de gestion des risques et de contrôle des services. L'intensité des programmes KYC au-delà de ces éléments essentiels est adaptée au degré de risque.

Ces programmes comprennent :

Procédures d'intégration des utilisateurs.Réduisez le nombre de mineurs en vérifiant la date de naissance d’un client. Assurez-vous que les exigences en matière de juridiction géographique et de vérification de l’âge sont respectées. Filtrez automatiquement les nouveaux candidats grâce à une couverture mondiale complète et en temps réel des sanctions, des listes de surveillance et des PPE.

Détections de fraude.Identifiez les clients qui utilisent plusieurs comptes ou qui sont impliqués dans des contrefaçons. Diminuer le niveau de comportement déloyal et de tricherie des clients.

Traitement des cartes de crédit.Éliminez la fraude à la carte bancaire en identifiant son titulaire. Vérifiez les pièces d’identité des clients et assurez-vous que la personne détenant la carte est bien celle qu’elle prétend être.

Conformité AML/KYC.Garantissez la conformité réglementaire, y compris les questionnaires Know Your Customer (KYC) et les procédures de lutte contre le blanchiment d'argent (AML).

Connaissez votre entreprise (KYB).Examen des documents d'entreprise, vérification de l'identité des personnes autorisées et de l'UBO, vérification de la liste des sanctions.

Vérification de l'âge.Nous veillons à ce que les exigences en matière de vérification de l’âge soient respectées. En fonction de la région d'opération, nous pouvons appliquer différentes limites d'âge (18+, 21+, etc.) pour un seul client.

Confirmation de transaction.Nous faisons correspondre le montant du dépôt avec la transaction figurant sur les relevés bancaires du joueur ou sur le masque de carte de crédit utilisé pour approvisionner le compte par rapport au selfie du joueur avec une carte de crédit.

Surveillance continue.Nous surveillons constamment la base de joueurs du client par rapport aux listes noires et à la liste des personnes interdites de jeu.

Vérification en ligne et hors ligne.Nous vérifions les joueurs dans nos bureaux et utilisons une procédure spéciale d'identification vidéo en ligne via Internet ou des messagers. L'agent AML dans les bureaux utilise un smartphone pour prendre une photo des documents du joueur afin de la vérifier par des listes noires et une liste de personnes interdites de jeu. En cas de mode de vérification en ligne, l'agent AML demande l'identification du joueur par connexion vidéo en session en temps réel.

Fraude

La fraude, au sens de ces procédures, concerne les actions entreprises par des joueurs inscrits pour réaliser des gains frauduleux au détriment de notre société en utilisant de fausses identités et données personnelles et/ou de fausses données de carte de crédit pour déposer et retirer de l'argent qui sera éventuellement récupéré. à un stade ultérieur grâce à une rétrofacturation par les propriétaires légitimes.

La fraude pourrait également concerner un joueur légitime qui prétendrait faussement que sa carte de crédit a été utilisée à son insu afin de récupérer l'argent perdu en jouant sur le système de l'entreprise.

Surveillance des transactions

La surveillance des transactions est une exigence des programmes de LBC/FT dans le monde entier et un outil essentiel dans la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Mise en œuvre efficacement, la surveillance des transactions permet aux banques, aux institutions financières et à d'autres entités assujetties de détecter, de signaler et, finalement, d'empêcher les criminels d'utiliser leurs services pour blanchir de l'argent.

L'entreprise collecte et analyse des données sur les paiements des clients et, grâce aux profils de risque, utilise ces données pour détecter les activités suspectes. Les indicateurs d’activité suspecte associés aux transactions de services de paiement comprennent :

• Des modèles de transactions inhabituels, tels que des fréquences élevées ou des volumes élevés de transactions qui ne correspondent pas au profil de risque d'un client ;
• Transactions impliquant des pays à haut risque ;
• Transactions impliquant des personnes politiquement exposées (PEP) ;
• Les clients impliqués dans des actualités défavorables ou négatives ;
• Transactions avec des personnes soumises à des sanctions internationales.

Étendue appropriée des contrôles :

Conformément au concept d'une approche basée sur les risques, la Société surveille les éléments suivants pour exécuter l'étendue appropriée des contrôles LAB/CFT :

• Profil client;
• diversité nationale et géographique ;
• le volume et la taille des transactions.

PRINCIPES PRINCIPAUX :

• a) La Société ne fera affaire qu'avec des personnes qu'elle aura correctement identifiées et chez lesquelles il n'y a aucun soupçon d'activité criminelle ou terroriste.
• b) La Société ne doit pas blanchir d'argent ni aider d'autres personnes à le faire intentionnellement ou non.
• c) La Société prendra toutes les mesures nécessaires pour détecter et prévenir les joueurs et activités frauduleux grâce à une surveillance régulière de l'activité des joueurs.
• d) La Société ne doit pas entraver, par action ou inaction, toute enquête officielle sur le blanchiment d'argent.
• e) La Société suivra, dans la mesure du possible, les recommandations pertinentes du Groupe d'actions financières et de la National Crime Agency UK.
• f) La Société respectera toutes les lois et réglementations relatives à la lutte contre le blanchiment d'argent et à la prévention du terrorisme.
• g) La société fournira à son personnel la formation nécessaire aux procédures de lutte contre le blanchiment d'argent et la fraude.

Chargé de communication en matière de blanchiment d'argent

Tout le personnel doit signaler tout soupçon de blanchiment d'argent au responsable des rapports sur le blanchiment d'argent – un agent nommé – qui supervise les systèmes AML, agit comme point focal pour les enquêtes connexes et prend des décisions stratégiques concernant les activités liées au blanchiment d'argent et à la criminalité financière. En plus de garantir le respect des contrôles anti-blanchiment d'argent, le MLRO a le devoir de traiter toute information, connaissance ou suspicion de blanchiment d'argent. MLRO est impliqué dans la conception des politiques et procédures pertinentes, dans la tenue des dossiers, dans le dépôt de rapports internes et externes et dans la garantie que la diligence raisonnable est effectuée à l'égard des clients. MLRO participe également à l'examen continu des politiques internes de la société AML, des procédures et des relations professionnelles, afin de garantir que le blanchiment d'argent et autres délits financiers sont détectés et signalés conformément à la loi. À ce titre, MLRO assure la formation du personnel de la Société.

L'approche de l'entreprise

La société ne doit faire affaire qu'avec des clients que nous considérons comme étant de bonne moralité, intègres et réputés, et dont la richesse et les fonds proviennent uniquement de sources légitimes.

La société s'efforce de vérifier les données fournies par nos clients lors de l'inscription et du premier dépôt grâce à des outils et des données disponibles selon le pays de résidence.

La société doit obtenir des informations raisonnables, adéquatement documentées et corroborées, sur l'identité de tous nos clients lorsque cela est requis par la réglementation des jeux à distance.

Si la société développe des soupçons d'activités de blanchiment d'argent concernant un client ou un client proposé, ou tout tiers observé dans le cadre de nos activités (où que se trouve ce client ou ce tiers), cela doit être signalé rapidement au MLRO de la société. Le MLRO doit enquêter, analyser, consulter et, le cas échéant, signaler l'activité au régulateur ou à l'agence gouvernementale d'application de la loi, à la police ou à toute autre entité appropriée et prendre toute autre mesure considérée comme légale et nécessaire.

Conseils et exigences antifraude

Ce guide est basé sur les exigences réglementaires et les recommandations du GAFI, dont la violation pourrait entraîner la responsabilité juridique de l'entreprise et/ou des personnes concernées. Le respect de ces directives est donc important pour votre protection ainsi que celle de l’entreprise. Les principales réglementations anti-blanchiment d'argent affectant nos opérations sont actuellement spécifiées dans les réglementations sur les jeux à distance :

• Les clients ne peuvent conserver qu'un seul compte actif ;
• Les détails des clients doivent être enregistrés auprès de nous avant qu'ils ne soient autorisés à placer des paris ;
• Les fonds doivent être remboursés sur le compte d'où ils proviennent (Remarque : bien que cela soit difficile à réaliser car toutes les sociétés de cartes de crédit n'acceptent pas les dépôts des opérateurs, nous nous protégerons en n'acceptant que les retraits payables sur un compte bancaire au nom du client ainsi qu'en connaissant nos clients).

La société a mis en œuvre des mesures de surveillance des transactions afin de repérer les transactions de paris suspectes qui pourraient indiquer une activité suspecte. Cela inclut les transactions dépassant certains seuils de déclaration, les modèles de transactions inhabituels ou les transactions impliquant des pays à haut risque.

Drapeaux rouges AML

• Un client fournit des informations insuffisantes, fausses ou suspectes ou hésite à fournir des informations complètes ;
• Des modalités ou des volumes de paiement non conformes à la politique de paiement ;
• Transactions dépassant les seuils de déclaration juridictionnels ;
• Modèles de transactions suspectes, tels que des clients effectuant une fréquence ou un volume de transactions inhabituellement élevé ;
• Plusieurs comptes dans différentes devises qui semblent connectés ;
• Paiements vers ou depuis des pays considérés comme des paradis fiscaux ou des juridictions offshore ;
• Des pics inattendus dans les activités d'un client ;
• Transactions impliquant des PPE, des clients sanctionnés ou des clients impliqués dans des reportages médiatiques défavorables.

Ce qui précède n’est pas destiné à constituer une liste exhaustive. Les écarts par rapport aux clients et aux pratiques commerciales acceptées alertent la société sur des activités d'enquête plus approfondies conformément à la politique AML en vigueur.

PROCESSUS KYC

Inscription et dépôt des joueurs

L'intégration des clients est le moment où une entreprise collecte une série d'informations importantes sur les joueurs dans le cadre du processus CDD et KYC.

Le CDD implique la collecte de noms, d'adresses et de dates de naissance. Toutefois, pour clarifier les informations, la société peut envisager des mesures de vigilance renforcées, notamment la collecte de données biométriques numériques telles que le visage et la voix.

Le processus d'intégration comprend les principales étapes suivantes :

• Collecte et collationnement de données et de documents d'identification relatifs à un client ;
• Effectuer des vérifications des antécédents pour vérifier les données soumises par le client ;
• Effectuer des vérifications historiques pour déterminer si le client a été impliqué dans des activités criminelles antérieures, s'il a fait l'objet de sanctions ou s'il est une personne politiquement exposée (PEP) - le gouvernement et les hauts fonctionnaires sont considérés comme des personnes politiquement exposées (PEP) et présentent un risque plus élevé. de blanchiment d'argent. L'entreprise doit contrôler ses clients pour établir leur statut PEP sur une base continue ;
• Catégoriser le client comme présentant un risque élevé ou faible aux fins du contrôle et de la surveillance continue de la lutte contre le blanchiment d'argent – La société examine les clients par rapport aux listes de sanctions internationales pertinentes, telles que la liste OFAC SDN, la liste consolidée de l'ONU et la liste consolidée de l'UE.

Le processus d'intégration se poursuit avec le système automatisé d'intégration des clients (COS) AML qui permet de mettre en œuvre efficacement l'enregistrement dans l'entreprise, d'améliorer la précision des procédures et de réduire le risque d'erreur humaine de la part des équipes de conformité.

Pendant le processus d'inscription, un nouveau joueur doit soumettre les informations personnelles ci-dessus. Les joueurs de moins de 18 ans ne sont pas autorisés à s'inscrire. Le système empêche les mineurs de s'inscrire en vérifiant la date de naissance. Le système ne permet pas d'enregistrer les résidents des États-Unis et les joueurs provenant de pays interdits. Il existe une vérification automatique pour vérifier que l'adresse e-mail est authentique. Le système générera un e-mail de « bienvenue » qui sera envoyé aux joueurs nouvellement inscrits à l'adresse e-mail fournie lors de l'inscription. Les e-mails renvoyés seront surveillés et les comptes respectifs vérifiés pour d'autres incohérences ou inexactitudes et devraient être fermés ou rendus inactifs en cas de suspicion. Les joueurs non inscrits ne sont pas autorisés à jouer.

Une fois les détails du compte vérifiés, les limites peuvent être ajustées manuellement par le joueur.

En cas de doute sur l'identité d'un joueur, une authentification complète doit avoir lieu au stade du dépôt avant que le joueur ne soit autorisé à placer des paris. Le compte ne sera pas activé tant que l'authentification n'est pas terminée.

SVV aide à déterminer le niveau de vigilance AML à exercer à l'égard du client, un profil de risque « Compliance » est calculé tout d'abord à l'entrée en relation (Faible, Moyen, Élevé), puis est recalculé quotidiennement. Pour certaines catégories de clients dédiées à un risque plus élevé, un examen périodique basé sur les risques est effectué pour garantir que les données ou informations relatives aux clients sont maintenues à jour. Le processus actuel d’examen KYC concernant les autres catégories de clients repose essentiellement sur un « principe de sensibilisation » suite à l’examen d’un dossier dédié par le MLRO.

Vérification KYC complète

Un exercice de vérification KYC complet est effectué lorsque le support client a un doute sur l'identité du Joueur ou lorsque l'activité du Joueur répond à l'un des critères suivants :

• Retraits cumulés dépassant le montant prédéfini par le responsable des risques ou le MLRO ;
• Modèles de dépôt suspects : plusieurs petits dépôts dans un court laps de temps (le joueur dépose de l'argent 5 fois ou plus par heure) ;
• Modèles suspects (trois méthodes de paiement différentes ou plus utilisées dans une semaine entraîneront un KYC) ;
• Plusieurs cartes utilisées pour effectuer des dépôts doivent appartenir uniquement au joueur (au moins deux cartes non sécurisées 3D utilisées pour le dépôt).

Ainsi, il sera demandé au joueur d'envoyer une copie des documents suivants, au Support Client par email ou fax :

• Carte d'identité/passeport/permis de conduire valide ;
• Preuve de propriété des fonds (Copie de la carte de crédit avec numéro de carte masqué ou relevé bancaire) ;
• Facture de services publics (demandée uniquement si la pièce d'identité fournie ne suffit pas à vérifier le lieu de résidence du joueur).

Normalement, le joueur serait familier avec les procédures AML et coopérerait en envoyant la documentation nécessaire. Ces documents sont recoupés avec le profil du joueur dans l'application back office. Si toutes les vérifications sont réussies, le statut du champ « Contrôle de blanchiment d'argent » du joueur sera défini sur « Réussi ».

En cas de doute sur l'authenticité de la documentation, le joueur est invité à fournir des documents supplémentaires ou une copie certifiée conforme de la documentation est soumise.

Tous les documents fournis par les joueurs doivent être conservés dans un dossier et conservés dans un environnement sécurisé.

Surveillance continue des transactions

AML-Compliance garantit qu'une « surveillance continue des transactions » est effectuée pour détecter les transactions inhabituelles ou suspectes par rapport au profil du client. Ce suivi des transactions s’effectue à deux niveaux :

1. 1) La première ligne de contrôle :Les transactions spécifiques soumises aux Red Flags AML doivent également faire l’objet d’une due diligence. La détermination du caractère inhabituel d’une ou plusieurs transactions dépend essentiellement d’une appréciation subjective, liée à la connaissance du client (KYC), de son comportement financier et de la contrepartie de la transaction. Les transactions observées sur les comptes clients pour lesquelles il est difficile de bien comprendre les activités licites et l'origine des fonds doivent donc plus rapidement être considérées comme atypiques (car non directement justifiables). Tout membre du personnel de la Société doit informer le MLRO de toute transaction atypique qu'il constate et ne peut attribuer à une activité licite.
2. 2) La deuxième ligne de contrôle :La première ligne de contrôle est complétée par une deuxième ligne de contrôle automatisée basée sur les risques, incluant un suivi accru des transactions des clients considérés comme à haut risque. La surveillance est effectuée à l'aide d'outils AML performants, pris en charge par l'informatique. Pour accompagner ces mesures de vigilance, d'autres mesures plus structurelles sont mises en place, comme la limitation des dépôts ou des retraits (ou du montant fixé par ceux-ci) applicable pour chaque catégorie de clientèle.

Comptes en double ou multiples

Le système effectue quelques contrôles de validation lors du processus d'inscription sur le champ email pour détecter les comptes en double ou d'éventuels doublons.

Retraits/paiements

La Société a pour politique de ne pas accepter de dépôts en espèces et les retraits d'espèces ne seront pas effectués.

Afin de répondre aux attentes des clients en matière de paiements rapides, des efforts importants sont mis en place pour valider l'identité du joueur et les détails de la carte (par la saisie d'un code de vérification) dès l'étape du processus d'inscription.

Les retraits peuvent être effectués à tout moment en utilisant la méthode préférée : carte de crédit, virement bancaire, tout portefeuille électronique.

Dans la mesure du possible, les fonds doivent être reversés sur le compte d'où ils proviennent. Lorsque cela n'est pas possible, les fonds doivent uniquement être versés sur un compte au nom du client. Il n'est pas acceptable d'effectuer des paiements à des tiers, quelle que soit la raison invoquée par le client.

Pour finaliser la transaction de retrait, celle-ci doit être confirmée manuellement par le contrôleur financier. Le contrôleur financier suit la procédure interne de confirmation de retrait.

SIGNALEMENT D'UNE ACTIVITÉ SUSPECTE

L'entreprise doit tenir un registre de toutes les procédures effectuées et des rapports effectués. Les données d'archivage sont stockées avec précision pour les situations dans lesquelles elles sont nécessaires à la soumission de rapports d'activités suspectes (SAR) ou à des enquêtes ultérieures menées par les autorités financières. L'intégration automatisée du COS organise le stockage des données, dans lequel tous les départements AML ont accès à un référentiel central d'informations et peuvent partager des informations plus facilement. La consolidation des données permet à l'entreprise d'accélérer les alertes AML, de transmettre les bonnes informations au bon personnel de conformité et de garantir que le processus SAR se déroule en temps opportun. Lorsque la Société détecte des transactions suspectes, il est de son devoir de les signaler aux autorités. Ceci est fait afin de prévenir d’éventuels comportements criminels, tels que le blanchiment d’argent ou le financement du terrorisme. La déclaration d'activité suspecte s'effectue via la soumission d'un rapport d'activité suspecte (SAR).

Un rapport d'activité suspecte est nécessaire chaque fois qu'une entreprise détecte une transaction potentiellement suspecte de la part de l'un de ses clients. Lorsque cette activité suspecte est détectée, la société dispose généralement d'environ 30 jours pour confirmer et soumettre le SAR, mais ce délai peut être prolongé jusqu'à 60 jours si des preuves supplémentaires sont nécessaires pour étayer le document. Les circonstances susceptibles de déclencher une SAR comprennent :

• Transactions dépassant une certaine valeur ;
• Transactions ou activités de compte inhabituelles.

Dans la plupart des cas, une activité suspecte peut être détectée par un système de surveillance automatisé – AML COS, mais il incombe aux administrateurs humains – MLRO de vérifier et de signaler cette activité. Les communications de soupçon impliquent nécessairement des informations personnelles confidentielles des clients et génèrent des conséquences juridiques potentiellement importantes. Il est donc important que le processus de signalement se déroule de manière confidentielle.

Toute la direction et le personnel de l’entreprise doivent signaler tout soupçon de blanchiment d’argent au MLRO. Il ne devrait y avoir aucune restriction quant au moment où signaler un soupçon de blanchiment d’argent. Dès qu’un soupçon est émis, il doit être signalé. Le MLRO décidera du résultat du rapport.

Les considérations liées à la confidentialité des clients ne doivent pas empêcher la déclaration de soupçons au MLRO : en signalant des informations ou des soupçons de blanchiment d'argent, l'entreprise est protégée contre toute violation de la confidentialité.

Le MLRO doit être informé dès que raisonnablement possible de tout soupçon. Une fois les soupçons signalés au MLRO, ceux qui signalent doivent suivre les instructions données par le MLRO. Le MLRO déterminera si un rapport sera adressé à un autre organisme d’application de la loi approprié.

Éviter de révéler/préjudicier une enquête

Une personne ne devrait pas divulguer d'informations lorsqu'elle sait ou soupçonne qu'un rapport a été fait aux autorités et que la divulgation peut nuire à une enquête (c'est-à-dire menée par les forces de l'ordre).

Une fois que vous avez formé des soupçons et décidé de les signaler, ou que vous savez que des soupçons ont été signalés au MLRO, cela ne peut être discuté ni divulgué à aucune autre personne sans le consentement exprès du MLRO.

De manière générale, si, à la suite d’un signalement de soupçons, l’entreprise souhaite, pour des raisons commerciales ou éthiques, mettre fin à une relation, rien ne l’empêche, à condition que la manière dont la sortie est communiquée ne constitue pas une « alerte/préjudice à une enquête ».

Le MLRO est disponible pour fournir des conseils sur des cas individuels et prendra des conseils juridiques et/ou consultera la CRF, le cas échéant.

Communications avec les clients

Une résistance persistante à la fourniture d’informations peut très bien indiquer que vous devriez devenir méfiant. Si cela se produit, contactez le MLRO pour obtenir des conseils.

Les points énoncés ci-dessous peuvent aider à expliquer les exigences aux clients.

Effectuer des contrôles anti-blanchiment d'argent est une responsabilité réglementaire pour les sociétés de paris agréées.

Il s’agit d’une routine normale désormais appliquée à tous les clients entrant dans le champ d’application du Règlement.

Demandes des forces de l'ordre

Si une ordonnance d'application de la loi est reçue ou si un mandat de perquisition ou similaire est signifié à l'entreprise en relation avec des soupçons ou des soupçons de blanchiment d'argent, le MLRO doit être immédiatement contacté. Le MLRO supervisera et gérera notre réponse et demandera des conseils juridiques urgents, le cas échéant.

Toutes les instructions données par le MLRO doivent être suivies. Ceci est essentiel car, même si nous nous conformerons aux demandes légales, nous ne devons pas involontairement violer tout privilège auquel notre client a droit concernant les documents que nous détenons.

Vous ne devez vous conformer à aucune demande de divulgation ou d’enquête des forces de l’ordre en relation avec une enquête pour blanchiment d’argent, sauf si vous avez confirmé auprès du MLRO.

ENTRAÎNEMENT

Conformément aux exigences de l'AMDL, il est important que les employés de l'entreprise sachent quelles activités constituent le délit de blanchiment d'argent et ses infractions sous-jacentes. En particulier, les employés devraient être formés pour comprendre les infractions de cybercriminalité et de criminalité environnementale qui ont été ajoutées à la liste des infractions sous-jacentes de blanchiment d'argent en vertu de la LBA.

Pour s'assurer que les employés de direction de l'entreprise comprennent leurs responsabilités en matière de LBC/FT et leur place au sein du programme interne de LBC/FT, MLRO assure une surveillance appropriée des employés chargés de la conformité et organise des formations et des examens.

Les procédures KYC efficaces comprennent des routines pour une surveillance appropriée de la gestion, des systèmes et des contrôles, la séparation des tâches, la formation et d'autres politiques connexes.

Le conseil d'administration de la Société est pleinement engagé dans un programme et des procédures KYC efficaces qui garantissent leur efficacité. Une responsabilité explicite est attribuée au sein de l'organisation pour garantir que les politiques et procédures de la Société sont gérées efficacement et sont conformes aux pratiques de surveillance locales. Les canaux de déclaration des opérations suspectes sont clairement précisés et communiqués à l’ensemble du personnel. La Société maintient un programme de formation continue des employés afin que le personnel soit adéquatement formé aux procédures KYC.

Le calendrier et le contenu des formations destinées aux différentes catégories de personnel sont adaptés par la Société à ses propres besoins. Les exigences de formation doivent avoir une orientation différente pour le nouveau personnel, le personnel de première ligne, le personnel de conformité ou le personnel en contact avec de nouveaux clients. Le nouveau personnel est sensibilisé à l'importance des politiques KYC et aux exigences de base de l'entreprise.

Les membres du personnel qui traitent directement avec les clients sont formés pour vérifier l'identité des nouveaux clients, faire preuve de diligence raisonnable dans le traitement continu des comptes des clients existants et détecter les schémas d'activités suspectes. Des formations de recyclage régulières sont dispensées pour garantir que les collaborateurs se voient rappeler leurs responsabilités et soient tenus informés des nouveaux développements.

Il est essentiel que tout le personnel concerné comprenne pleinement la nécessité et mette en œuvre les politiques KYC de manière cohérente. Une culture au sein des services qui favorise une telle compréhension est la clé d’une mise en œuvre réussie.

DIVERS

La société effectue régulièrement une évaluation des risques à l'échelle de l'entreprise (EWRA) pour évaluer l'efficacité de son infrastructure AML, y compris les solutions technologiques intégrées, et apporter des ajustements pour résoudre des problèmes et des défis spécifiques.

Afin de répondre aux nouvelles exigences de conformité de l'AMLD, la société met à jour chaque année les outils technologiques intelligents automatisés AML COS pour augmenter la vitesse, la précision et l'efficacité lors de l'analyse des données AML, et pour réduire les frictions et s'adapter en douceur aux défis réglementaires à chaque nouvelle exigence AMLD. .

Afin de fournir un programme efficace de conformité AML, la société dispose d'un calendrier de tests et d'audits indépendants par des organisations AML tous les 12 à 18 mois, bien qu'elle puisse envisager un calendrier plus fréquent en cas de volume élevé de DAS. L’organisation AML choisie pour tester la conformité AML est qualifiée pour mener un audit approprié basé sur les risques.

Dans l'entreprise, un niveau de base de formation AML est mis en œuvre pour tous les employés et une formation spéciale ciblée pour les MLRO avec des responsabilités plus spécifiques à l'AML. L'entreprise a également créé un calendrier d'audit et de tests sur le programme de conformité AML afin de garantir que ces employés reçoivent des connaissances régulières et savent comment effectuer les tâches qui leur sont assignées.

La direction de la Société s'engage à respecter toutes les lois. Tout employé qui enfreint les règles de la présente politique AML ou qui permet à quiconque de violer ces règles peut être soumis à des mesures disciplinaires appropriées, pouvant aller jusqu'au licenciement, et peut être soumis à des amendes personnelles civiles ou pénales.

Cette politique AML peut être mise à jour de temps en temps, et la version mise à jour de la politique AML sera immédiatement disponible sur le site Web de la société.

Si vous avez des questions sur cette politique AML, vous devez contacter directement notre service AML ou MLRO.