Política Anti-Lavado de Dinero

ABREVIATURAS

Empresa – SPORTESLA N.V., una empresa organizada y existente bajo las leyes de Curacao.

KYC, "Conozca a su cliente" es un procedimiento de control que se aplica a los clientes existentes y nuevos para identificar y evitar riesgos. El cheque Conozca a su cliente juega un papel clave en la eliminación de los riesgos asociados con el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo, la corrupción, el fraude, el soborno y otras actividades financieras ilegales.

Cuestionarios KYC: Cuestionarios para empresas contraparte como parte del procedimiento de control KYC.

ALD, Política Anti-Lavado de Dinero se refiere a todas las políticas y leyes que obligan a la Empresa a monitorear a sus clientes para prevenir el lavado de dinero. El objetivo de ALD es disuadir a los delincuentes de introducir sus fondos ilícitos en el sistema financiero de la empresa.

Oficial ALD/MLRO - Oficial encargado de presentar informes sobre el blanqueo de dinero - oficial designado - supervisa los sistemas ALD y actúa como punto focal para consultas relacionadas y toma decisiones estratégicas sobre las actividades relacionadas con el lavado de dinero y delitos financieros;

CDD - diligencia debida del cliente - significa establecer y verificar las identidades de los clientes de la Empresa para comprender con quién están haciendo negocios y el riesgo que presentan sus transacciones;

AML COS: el sistema automatizado de incorporación de clientes y las soluciones de monitoreo de transacciones de ALD le permiten a la empresa recopilar e intercalar datos y documentos de identificación relacionados con un cliente, monitorear las transacciones de los clientes diariamente o en tiempo real para detectar riesgos. Al combinar esta información con el análisis de la información histórica y el perfil de la cuenta de los clientes, el software puede proporcionar a la Empresa un análisis de "panorama completo" del perfil de un cliente, los niveles de riesgo y la actividad futura prevista, y también puede generar informes y crear alertas para actividad sospechosa. Las transacciones monitoreadas también pueden incluir la detección de sanciones, la detección de listas negras, y las características y perfiles de clientes.

CFT (financiamiento antiterrorista): se trata de una multitud de leyes y reglamentos promulgados para controlar el financiamiento de la actividad terrorista. Según estas políticas, la Empresa debe cumplir con muchos requisitos estrictos relacionados con el monitoreo de las transacciones y el comportamiento de los clientes, la realización de la diligencia debida adecuada y el mantenimiento de registros apropiados.

SAR - informe de actividad sospechosa es un documento enviado por una empresa a la autoridad correspondiente de acuerdo con las normas de cumplimiento.

FATF - Grupo de Acción Financiera Internacional es una organización financiera global que establece estándares relacionados con los procedimientos ALD/CFT

AMLD - Directivas Anti-Lavado de Dinero

INTRODUCCIÓN

Como Empresa, estamos comprometidos a realizar negocios de acuerdo con los más altos estándares éticos. Esto incluye cumplir con todas las leyes y reglamentos aplicables destinados a combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Esta Política de ALD ha sido desarrollada por la Empresa para reducir el riesgo de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo asociado con su negocio y la venta de sus productos.

Es política de la Compañía cumplir con todas las Leyes ALD aplicables en nuestras operaciones en todo el mundo. Con este fin, la Empresa solo realizará negocios con clientes que participen en actividades comerciales legítimas y cuyos fondos se deriven de fuentes legítimas.

Anti-Lavado de Dinero y Cumplimiento

La siguiente política se ha derivado de los principios generales, leyes, reglamentos y directivas para combatir el lavado de dinero con base en las Directivas actuales del Parlamento Europeo y del Consejo de la Unión Europea sobre la prevención del uso del sistema financiero con fines de lavado de dinero o financiación del terrorismo.

La Empresa está tomando medidas de seguridad y ha adoptado políticas, prácticas y procedimientos que promueven altos estándares éticos y profesionales y evitan que la Empresa sea utilizada, intencionalmente o no, por elementos criminales. La Empresa ha implementado programas Know Your Customer (KYC) como un elemento esencial para los procedimientos de servicio, gestión de riesgos y control.

La Empresa está obligada no solo a establecer la identidad de sus clientes, sino también a monitorear la actividad de la cuenta para determinar aquellas transacciones que no se ajustan a las transacciones normales o esperadas para ese cliente o tipo de cuenta. KYC constituye una característica central de los procedimientos de control y gestión de riesgos de los servicios. La intensidad de los programas de KYC más allá de estos elementos esenciales se adapta al grado de riesgo.

Dichos programas incluyen:

Procedimientos de incorporación de usuarios.Reduzca los menores de edad verificando la fecha de nacimiento de un cliente. Asegúrese de que se cumplan los requisitos de verificación de edad y jurisdicción geográfica. Examine automáticamente a los nuevos solicitantes con una cobertura global completa y en tiempo real de sanciones, listas de vigilancia, PEP.

Detecciones de fraude.Determine a los clientes que están usando múltiples cuentas o involucrados en falsificaciones. Disminuya el nivel de comportamiento injusto y engaño de los clientes.

Procesamiento de tarjetas de crédito.Elimine el fraude con tarjetas de crédito identificando a su titular. Verifique los documentos de identidad de los clientes y asegúrese de que la persona que tiene la tarjeta sea quien dice ser.

Cumplimiento de ALD/KYC.Garantiza el cumplimiento normativo, incluidos los cuestionarios de Conozca a su Cliente (KYC) y los procedimientos Anti-Lavado de Dinero (ALD).

Know Your Business (KYB).Revisión de Documentos Corporativos, verificación de la identidad de persona autorizada y UBO, verificación de lista de sanciones.

Control de edad.Nos aseguramos de que se cumplan los requisitos de verificación de edad. Dependiendo de la región de operación, podemos aplicar diferentes límites de edad (18+, 21+, etc.) para un solo cliente.

Confirmación de transacciones.Comparamos el monto del depósito con la transacción en los extractos bancarios del jugador o la máscara de la tarjeta de crédito utilizada para financiar la cuenta con la selfie del jugador con una tarjeta de crédito.

Monitoreo continuo.Supervisamos constantemente la base de jugadores del cliente frente a las listas negras y la lista de personas a las que se les prohíbe jugar.

Verificación en línea y fuera de línea.Verificamos a los jugadores en nuestras oficinas y utilizamos un procedimiento especial de identificación de video en línea a través de Internet o mensajeros. El oficial de ALD en las oficinas usa un teléfono inteligente para hacer una foto de los documentos del jugador para verificar las listas negras y la lista de personas a las que se les prohíbe jugar. En caso de modo de verificación en línea, el Oficial de ALD solicita la identificación del jugador por conexión de video en una sesión en tiempo real.

Fraude

El fraude, a los efectos de estos procedimientos, se refiere a las acciones realizadas por jugadores registrados para obtener ganancias fraudulentas en perjuicio de nuestra empresa mediante el uso de identidades y datos personales falsos y/o datos de tarjetas de crédito falsos para depositar y retirar dinero que posiblemente será reclamado en una etapa posterior a través de una devolución de cargo por parte de los propietarios legítimos.

El fraude también podría relacionarse con un jugador legítimo que afirma falsamente que su tarjeta de crédito se usó sin su conocimiento para poder recuperar el dinero perdido al apostar en el sistema de la empresa.

Monitoreo de transacciones

El monitoreo de transacciones es un requisito para los programas de ALD/CFT en todo el mundo y una herramienta vital en la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Implementado de manera efectiva, el monitoreo de transacciones permite a los bancos, instituciones financieras y otras entidades obligadas detectar, informar y, en última instancia, evitar que los delincuentes utilicen sus servicios para lavar dinero.

La empresa recopila y analiza datos sobre los pagos de los clientes y, con el beneficio de los perfiles de riesgo, usa esos datos para detectar actividades sospechosas. Los indicadores de actividad sospechosa asociada con transacciones de servicios de pago incluyen:

• Patrones de transacciones inusuales, como altas frecuencias o grandes volúmenes de transacciones que no coinciden con el perfil de riesgo de un cliente;
• Transacciones que involucran países de alto riesgo;
• Operaciones con personas expuestas políticamente (PEP);
• Clientes que están involucrados en noticias adversas o negativas;
• Transacciones con personas sujetas a sanciones internacionales.

Alcance adecuado de los controles:

De acuerdo con el concepto de un enfoque basado en el riesgo, la Empresa está monitoreando los siguientes elementos para ejecutar el alcance adecuado de los controles ALD/CFT:

• perfil de cliente;
• diversidad geográfica y de países;
• el volumen y tamaño de las transacciones.

PRINCIPIOS BÁSICOS:

• a) La Empresa sólo realizará negocios con personas a las que haya identificado adecuadamente y en las que no exista sospecha de actividad delictiva o terrorista.
• b) La Empresa no debe lavar dinero ni ayudar a otros a hacerlo intencionalmente o de otra manera.
• c) La Empresa tomará todas las medidas necesarias para detectar y prevenir jugadores y actividades fraudulentas a través del monitoreo regular de la actividad de los jugadores.
• d) La Empresa no debe impedir, por acción o inacción, cualquier investigación oficial de lavado de dinero.
• e) La Empresa deberá, en la medida de lo posible, seguir las recomendaciones pertinentes del Grupo de Trabajo de Acciones Financieras y la Agencia Nacional contra el Crimen del Reino Unido.
• f) La Empresa cumplirá con todas las leyes y reglamentos relacionados con el Anti-Lavado de Dinero y la prevención del terrorismo.
• g) La empresa deberá proporcionar la formación necesaria a su personal en procedimientos contra el blanqueo de capitales y el fraude.

Oficial de Reporte de Lavado de Dinero

Todo el personal debe reportar cualquier sospecha de lavado de dinero al Oficial ALD/MLRO - Oficial encargado de presentar informes sobre blanqueo de dinero - oficial designado - supervisa los sistemas de ALD y actúa como punto focal para consultas relacionadas y toma decisiones estratégicas sobre las actividades relacionadas con el lavado de dinero y delitos financieros; Además de garantizar el cumplimiento de los controles contra el lavado de dinero, MLRO tiene el deber de tratar cualquier información, conocimiento o sospecha de lavado de dinero. MLRO está involucrado en el diseño de políticas y procedimientos relevantes, el mantenimiento de registros, la presentación de informes internos y externos y la garantía de que se realiza la debida diligencia con los clientes. MLRO también participa en la revisión continua de las políticas internas de ALD, los procedimientos y las relaciones profesionales de la empresa, para garantizar que el lavado de dinero y otros delitos financieros sean detectados y denunciados de conformidad con la ley. En esta capacidad, MLRO brinda capacitación al personal de la empresa.

Reglas de Juegos por Internet de Curacao

La empresa deberá mantener e implementar todos los requisitos de Juegos por Internet de Curacao. La actividad de la Empresa está regulada por una licencia internacional emitida por una organización autorizada por el gobierno de Curacao. Los usuarios de EE. UU., Suiza, Chipre, Liechtenstein, Gibraltar y otros países donde las apuestas deportivas son ilegales tienen prohibido jugar en la web. Todos los demás clientes deben leer los términos y condiciones para poder utilizar todos los diversos servicios proporcionados en nuestro sitio web

Enfoque de la Empresa

La empresa solo debe hacer negocios con clientes que creemos que tienen buen carácter, integridad y reputación, y cuya riqueza y fondos solo se derivan de fuentes legítimas.

La empresa se esfuerza por verificar los datos proporcionados por nuestros clientes al momento del registro y primer depósito a través de herramientas y datos disponibles según el país de residencia.

La Empresa debe obtener información razonable, debidamente documentada y corroborada, sobre la identidad de todos nuestros clientes cuando así lo requiera la normativa de juego a distancia.

Si la Empresa desarrolla sospechas de actividades de lavado de dinero con respecto a un cliente o un cliente propuesto, o cualquier tercero observado en el curso de nuestro negocio (dondequiera que se encuentre ese cliente o tercero), debe informarse de inmediato al MLRO de la Empresa. El MLRO debe investigar, analizar, consultar y, en su caso, denunciar la actividad al Regulador o la agencia de ejecución del Gobierno, la Policía o cualquier otra entidad apropiada y tomar cualquier otra acción que considere legal y necesaria.

Orientación y Requisitos Antifraude

Esta Guía se basa en los requisitos reglamentarios y las recomendaciones del GAFI, cuyo incumplimiento puede resultar en responsabilidad legal para la empresa y/o las personas involucradas. El cumplimiento de esta Guía es, por lo tanto, importante para su protección y la de la empresa. Las regulaciones clave contra el lavado de dinero que afectan nuestra operación se especifican actualmente en las Regulaciones de Juego Remoto:

• Los clientes solo pueden mantener una cuenta activa;
• Los detalles de los clientes deben estar registrados con nosotros antes de que se les permita realizar apuestas;
• Los fondos deben devolverse a la cuenta donde se originaron (Nota: aunque esto es difícil de lograr ya que no todas las compañías de tarjetas de crédito aceptan depósitos de operadores, sin embargo, nos protegeremos aceptando solo retiros pagaderos a una cuenta bancaria a nombre del cliente así como conociendo a nuestros clientes).

La empresa estaba implementando medidas de monitoreo de transacciones para detectar transacciones de apuestas sospechosas que podrían ser indicativas de actividad sospechosa. Esto incluye transacciones por encima de ciertos umbrales de informes, patrones de transacciones inusuales o transacciones que involucran países de alto riesgo.

Banderas rojas ALD

• Un cliente proporciona información insuficiente, falsa o sospechosa o se muestra reacio a proporcionar información completa;
• Métodos o volúmenes de pago que no sean consistentes con la política de pago;
• Transacciones por encima de los umbrales de informes jurisdiccionales;
• Patrones de transacción sospechosos, como clientes que realizan transacciones con una frecuencia inusualmente alta o un volumen inusualmente alto;
• Múltiples cuentas en diferentes monedas que parecen estar conectadas;
• Pagos hacia o desde países considerados paraísos fiscales o jurisdicciones extraterritoriales;
• Picos inesperados en las actividades de un cliente;
• Transacciones que involucren a PEP, clientes sancionados o clientes involucrados en noticias adversas en los medios.

Lo anterior no pretende ser una lista exhaustiva. Las desviaciones de las prácticas comerciales aceptadas y del cliente alertan a la Empresa sobre una mayor actividad de investigación de conformidad con la Política ALD vigente.

PROCESOS KYC

Registro y depósito de jugadores

La incorporación de clientes es el punto en el que una empresa recopila una variedad de información importante sobre los jugadores como parte del proceso de CDD y KYC.

CDD implica la recopilación de nombres, direcciones y fechas de nacimiento. Sin embargo, para aclarar la información, la empresa puede considerar medidas de DDC mejoradas, incluida la recopilación de datos biométricos digitales, como el rostro y la voz.

El proceso de incorporación incluye los siguientes pasos principales:

• Recopilar e intercalar datos y documentos de identificación relativos a un cliente;
• Realizar verificaciones de antecedentes para verificar los datos enviados por el cliente;
• Ejecutar verificaciones históricas para establecer si el cliente ha estado involucrado en actividades delictivas anteriores, tiene sanciones en su contra o es una persona políticamente expuesta (PEP): el gobierno y los funcionarios de alto rango califican como personas políticamente expuestas (PEP) y presentan un mayor riesgo de lavado de dinero. La empresa debe evaluar a sus clientes para establecer su estado PEP de manera continua;
• Categorizar al cliente como de alto o bajo riesgo a los efectos de la detección y el control continuos de ALD - La empresa está evaluando a los clientes en relación con las listas de sanciones internacionales relevantes, como la lista OFAC SDN, la lista consolidada de la ONU y la lista consolidada de la UE.

El proceso de incorporación se lleva a cabo con el Sistema de incorporación de clientes (COS) ALD automatizado que ayuda a implementar el registro efectivo en la empresa, mejorar la precisión de los procedimientos y reducir el potencial de error humano por parte de los equipos de cumplimiento.

Durante el proceso de registro, se requiere que un nuevo jugador envíe los datos personales anteriores. A los jugadores menores de 18 años se les prohibe registrarse. El sistema impide el registro de menores de edad comprobando la fecha de nacimiento. El sistema no permite registrar residentes de los EE.UU. y jugadores de países prohibidos. Hay una verificación automática para verificar que la dirección de correo electrónico sea genuina. El sistema generará un correo electrónico de "Bienvenida" que se envía a los jugadores recién registrados a la dirección de correo electrónico proporcionada durante el registro. Los correos electrónicos devueltos serán monitoreados y las cuentas respectivas revisadas por otras inconsistencias o imprecisiones y deben ser cerradas o desactivadas si son sospechosas. Los jugadores que no están registrados no pueden jugar.

Una vez que se verifican los detalles de la cuenta, el jugador puede ajustar los límites manualmente.

Si existe alguna duda sobre la identidad de un jugador, se debe realizar una autenticación completa en la etapa de depósito antes de que el jugador pueda realizar cualquier apuesta. La cuenta no se habilitará hasta que se complete la autenticación.

СВВ ayuda a determinar el nivel de debida diligencia de ALD que se ejercerá con respecto al cliente, primero se calcula un perfil de riesgo de "Cumplimiento" al entrar en relaciones (Bajo, Medio, Alto) y luego se recalcula diariamente. Para algunas categorías específicas de clientes de mayor riesgo, se lleva a cabo una revisión periódica basada en el riesgo para garantizar que la información o los datos relacionados con el cliente se mantengan actualizados. El proceso de revisión KYC actual con respecto a las otras categorías de clientes se basa esencialmente en un "principio de conciencia" tras el examen de un archivo dedicado por parte del MLRO.

Verificación KYC completa

Se lleva a cabo un ejercicio completo de verificación KYC cuando el servicio de atención al cliente tiene dudas sobre la identidad del Jugador o cuando la actividad del Jugador cumple uno de los siguientes criterios:

• Retiros acumulados que excedan el monto predefinido por el oficial de riesgo o MLRO;
• Patrones de depósito sospechosos: múltiples depósitos pequeños en un corto período de tiempo (el jugador deposita dinero 5 veces o más por hora);
• Patrones sospechosos (Tres o más métodos de pago diferentes utilizados en una semana darán como resultado el KYC);
• Varias tarjetas utilizadas para efectuar depósitos deben pertenecer únicamente al jugador (al menos dos tarjetas no seguras 3D utilizadas para el depósito).

Por lo tanto, se le solicitará al jugador que envíe una copia de los siguientes documentos a Atención al cliente por correo electrónico o fax:

• Documento de Identidad Válido/Pasaporte/Licencia de conducir válida;
• Comprobante de propiedad de los fondos (Copia de la tarjeta de crédito el con número de tarjeta oculto o extracto bancario);
• Factura de servicios públicos (solo se solicita si el documento de identificación proporcionado no es suficiente para verificar el lugar de residencia del jugador).

Normalmente, el jugador estaría familiarizado con los procedimientos de ALD y cooperaría enviando la documentación necesaria. Estos documentos se cotejan con el perfil del jugador en la aplicación de back office. Si todas las verificaciones son exitosas, el estado del campo "Verificación de lavado de dinero" del jugador se establecerá en "Aprobado".

En caso de duda sobre la autenticidad de la documentación, se le pide al jugador que proporcione más documentación o se presente una copia certificada de la documentación.

Todos los documentos proporcionados por los jugadores deben archivarse y mantenerse en un entorno seguro.

Monitoreo continuo de transacciones

El Cumplimiento de ALD garantiza que se lleve a cabo un "monitoreo continuo de transacciones" para detectar transacciones que sean inusuales o sospechosas en comparación con el perfil del cliente. Este seguimiento de transacciones se realiza en dos niveles:

1. 1) La primera Línea de Control:Las transacciones específicas presentadas a las Banderas Rojas de ALD también deben estar sujetas a la debida diligencia. La determinación de la naturaleza inusual de una o más transacciones depende esencialmente de una evaluación subjetiva, en relación con el conocimiento del cliente (KYC), su comportamiento financiero y la contraparte de la transacción. Las transacciones observadas en cuentas de clientes para las que es difícil obtener una comprensión adecuada de las actividades legales y el origen de los fondos deben, por lo tanto, considerarse atípicas más rápidamente (ya que no son directamente justificables). Cualquier miembro del personal de la Empresa debe informar al MLRO de cualquier transacción atípica que observe y que no pueda atribuir a una actividad lícita.
2. 2) La segunda línea de control:La primera línea de control se complementa con una segunda línea de control automatizada basada en el riesgo, que incluye un mayor seguimiento de las transacciones de los clientes considerados de alto riesgo. El monitoreo se lleva a cabo utilizando herramientas de alto rendimiento de ALD, respaldadas por TI. Para acompañar estas medidas de diligencia debida, se establecen otras medidas más estructurales, como la limitación de depósitos o retiros (o cantidad fijada por ellos) aplicable para cada categoría de cliente.

Cuentas Duplicadas o Múltiples

El sistema realiza algunas comprobaciones de validación durante el proceso de registro en el campo de correo electrónico para detectar cuentas duplicadas o posiblemente duplicadas.

Retiros/Pagos

Es política de la Empresa no aceptar depósitos en efectivo y no se realizarán retiros de efectivo.

Para cumplir con las expectativas de los clientes de pagos rápidos, se realizan grandes esfuerzos para validar la identidad del jugador y los detalles de la tarjeta (a través del ingreso del código de verificación) desde la etapa del proceso de registro.

Los retiros se pueden realizar en cualquier momento utilizando el método preferido: tarjeta de crédito, transferencia bancaria, cualquier billetera electrónica.

Siempre que sea posible, los fondos deben devolverse a la cuenta donde se originaron. Cuando esto no sea posible, los fondos solo deben pagarse en una cuenta a nombre del cliente. No es aceptable realizar pagos a terceros sea cual sea el motivo proporcionado por el cliente.

Para completar la transacción de retiro, debe ser confirmada manualmente por el controlador financiero. El controlador financiero sigue el procedimiento interno de confirmación de retiro.

REPORTE DE ACTIVIDAD SOSPECHOSA

La empresa mantendrá registros de todos los procedimientos realizados y de los informes efectuados. Los datos de mantenimiento de registros se almacenan con precisión para situaciones en las que se necesitan para la presentación de informes de actividades sospechosas (SAR) o para investigaciones posteriores por parte de las autoridades financieras. La incorporación automatizada de COS está organizando el almacenamiento de datos, en el que todos los departamentos de ALD tienen acceso a un depósito central de información y pueden compartir información con más facilidad. La consolidación de datos le permite a la Empresa acelerar las alertas de ALD, obtener la información correcta para el personal de cumplimiento adecuado y garantizar que el proceso SAR se lleve a cabo de manera oportuna. Cuando la Empresa detecta transacciones sospechosas, es su deber informarlas a las autoridades. Esto se hace con el fin de prevenir posibles conductas delictivas, como el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo. El informe de actividad sospechosa se realiza mediante la presentación de un informe de actividad sospechosa (SAR).

Un informe de actividad sospechosa es necesario cada vez que una empresa detecta una transacción potencialmente sospechosa de uno de sus clientes. Cuando se detecta esa actividad sospechosa, la Empresa generalmente tiene alrededor de 30 días para confirmar y presentar el SAR, pero ese período puede extenderse a 60 días si se requieren más pruebas para respaldar el documento. Las circunstancias que podrían desencadenar un SAR incluyen:

• Transacciones por encima de cierto valor;
• Transacciones inusuales o actividad de la cuenta.

En la mayoría de los casos, la actividad sospechosa puede ser detectada por un sistema de monitoreo automatizado, ALD COS, pero corresponde a los administradores humanos, MLRO para verificar e informar esa actividad. Los ROS involucran necesariamente información personal confidencial de los clientes y generan consecuencias legales potencialmente significativas, por lo que es importante que el proceso de reporte se lleve a cabo de manera confidencial.

Toda la gerencia y el personal de la empresa deben informar cualquier sospecha de lavado de dinero al MLRO. No debe haber restricciones sobre cuándo reportar una sospecha de lavado de dinero. Una vez que surge una sospecha, debe informarse. El MLRO tomará la decisión sobre el resultado del informe.

Las consideraciones de confidencialidad del cliente no deben impedir la denuncia de sospechas al MLRO: al informar sobre el conocimiento o la sospecha de lavado de dinero, la empresa está protegida contra la violación de la confidencialidad.

El MLRO debe ser informado de la sospecha tan pronto como sea razonablemente posible. Una vez que la sospecha ha sido reportada al MLRO, los reportantes deben seguir las instrucciones dadas por el MLRO. El MLRO determinará si se hará un informe a otro organismo policial apropiado.

Como evitar alertar/prejuzgar una investigación

Una persona no debe divulgar información cuando sepa o sospeche que se ha realizado un informe a las autoridades y que la divulgación puede perjudicar una investigación (es decir, por parte de los organismos encargados de hacer cumplir la ley).

Una vez que haya sospechado y decidido informar, o que sepa que se ha informado de la sospecha al MLRO, no puede ser discutido ni divulgado a ninguna otra persona sin el consentimiento expreso del MLRO.

Generalmente, si después de un informe de sospecha la empresa desea por sus propias razones comerciales o éticas salir de una relación, no hay nada que lo impida siempre que la forma en que se comunique la salida no constituya un “soplón/prejuicio de una investigación”.

El MLRO está disponible para brindar orientación sobre casos individuales y tomará asesoramiento legal y/o consultará con la FIAU si corresponde.

Comunicaciones con los clientes

La resistencia continua a la provisión de información bien puede indicar que debe sospechar. Si esto ocurre, comuníquese con el MLRO para obtener una consulta.

Los puntos establecidos a continuación pueden ayudar a explicar los requisitos a los clientes.

La realización de controles contra el blanqueo de capitales es una responsabilidad reglamentaria de las empresas de apuestas autorizadas.

Es una rutina normal que ahora se aplica a todos los clientes que se encuentran dentro del alcance de las Regulaciones.

Solicitudes de los organismos encargados de hacer cumplir la ley

Si se recibe una Orden de Aplicación de la Ley, o se entrega una orden de registro o similar a la empresa en relación con sospechas o acusaciones de lavado de dinero, se debe contactar al MLRO de inmediato. El MLRO supervisará y administrará nuestra respuesta y buscará asesoramiento legal urgente según corresponda.

Se deben seguir todas las instrucciones dadas por el MLRO. Esto es vital ya que, aunque cumpliremos con las solicitudes legales, no debemos violar inconscientemente ningún privilegio al que tenga derecho nuestro cliente con respecto a los documentos que tenemos en nuestro poder.

No debe cumplir con ninguna solicitud de divulgación o investigación de las fuerzas del orden en relación con una investigación de lavado de dinero a menos que lo haya confirmado con el MLRO.

ENTRENAMIENTO

Lo que se refiere a AMDL, es importante que los empleados de la Empresa sepan qué actividades constituyen el delito de lavado de dinero y sus delitos determinantes. En particular, los empleados deben estar capacitados para comprender los delitos cibernéticos y delitos ambientales que han sido agregados a la lista de delitos determinantes de lavado de dinero bajo AMLD.

Para garantizar que los empleados administrativos de la Empresa entiendan sus responsabilidades de ALD/CFT y su lugar dentro del programa interno ALD/CFT, MLRO proporciona una supervisión adecuada para los empleados de cumplimiento y organiza capacitación y exámenes.

Los procedimientos KYC efectivos abarcan rutinas para una adecuada supervisión de la gestión, sistemas y controles, segregación de funciones, capacitación y otras políticas relacionadas.

La junta directiva de la Empresa está totalmente comprometida con un programa y procedimientos KYC efectivos que aseguren su efectividad. Se asigna una responsabilidad explícita dentro de la organización para garantizar que las políticas y los procedimientos de la Empresa se gestionen de manera efectiva y estén de acuerdo con la práctica de supervisión local. Los canales para reportar transacciones sospechosas están claramente especificados y comunicados a todo el personal. La Empresa mantiene un programa continuo de capacitación de empleados para que el personal esté adecuadamente capacitado en los procedimientos KYC.

La Empresa adapta el calendario y el contenido de la formación para las distintas categorías de personal a sus propias necesidades. Los requisitos de capacitación deben tener un enfoque diferente para el personal nuevo, el personal de primera línea, el personal de cumplimiento o el personal que trata con nuevos clientes. El nuevo personal recibe formación sobre la importancia de las políticas de KYC y los requisitos básicos de la Empresa.

Los miembros del personal que tratan directamente con los clientes están capacitados para verificar la identidad de nuevos clientes, ejercer la debida diligencia en el manejo continuo de cuentas de clientes existentes y detectar patrones de actividad sospechosa. Se brinda capacitación de actualización periódica para garantizar que se recuerde a los empleados sus responsabilidades y se les mantenga informados sobre los nuevos desarrollos.

Es crucial que todo el personal relevante comprenda completamente la necesidad de implementar políticas de KYC de manera consistente. Una cultura dentro de los servicios que promueva tal comprensión es la clave para una implementación exitosa.

MISCELANEA

De forma regular, la Empresa realiza una evaluación de riesgos de toda la empresa (EWRA) ​​para medir la eficacia de su infraestructura de ALD, incluidas las soluciones tecnológicas integradas, y hacer ajustes para abordar problemas y desafíos específicos.

Con el fin de cumplir con las nuevas demandas de cumplimiento de AMLD, la Empresa actualiza anualmente las herramientas de tecnología inteligente automatizadas ALD COS para aumentar las ventajas de velocidad, precisión y eficiencia al analizar los datos de ALD, y para reducir la fricción y adaptarse sin problemas a los desafíos normativos de cada nuevo requisito de AMLD.

Debido a que proporciona un programa de cumplimiento de ALD eficaz, la empresa tiene un programa de pruebas y auditorías independientes por parte de las organizaciones de ALD cada 12 a 18 meses, aunque podría considerar un programa más frecuente en caso de un gran volumen de SAR. La organización ALD elegida para probar el cumplimiento ALD está calificada para realizar una auditoría adecuada basada en el riesgo.

En la empresa se implementa un nivel básico de capacitación de ALD para todos los empleados y capacitación especial dirigida a MLRO con más responsabilidades específicas de ALD. Además, en la empresa se creó un cronograma de auditorías y pruebas sobre el programa de cumplimiento de ALD para garantizar que esos empleados reciban conocimientos regulares y sepan cómo realizar las tareas asignadas.

La gerencia de la Empresa se compromete a cumplir con todas las leyes. Cualquier empleado que viole las reglas de esta Política de ALD o que permita que alguien viole esas reglas puede estar sujeto a las medidas disciplinarias correspondientes, que pueden incluir el despido, y pueden estar sujetas a multas civiles o penales personales.

Esta Política de ALD puede actualizarse periódicamente, y la versión actualizada de la Política de ALD estará inmediatamente disponible en la web de la Empresa.

Si tiene alguna pregunta sobre esta Política de ALD, debe comunicarse directamente con nuestro Departamento de ALD o MLRO.